Geprüfter Generationenberater (Sparkassen-Finanzgruppe)
Zielgruppe
Führungskräfte und Top-Spezialisten Private Banking
Ziele
Die demographische Entwicklung in Deutschland stellt die Sparkassen vor große Herausforderungen. Während die Bevölkerung zahlenmäßig abnimmt, steigt der Anteil der Älteren sprunghaft. Diese Entwicklung führt naturgemäß zu einer deutlichen Zunahme von Vermögensübertragungen im Erbfall. Daraus ergeben sich für den weitsichtigen Private Banking Berater vielseitige Chancen zum Ausbau der Geschäftsbeziehung, wenn er rechtzeitig und mit dem nötigen Fingerspitzengefühl auf sinnvolle und günstige Gestaltungen für den Erbfall hinweist. Daneben steigt aber auch die Zahl von Erbschaften an Personen, die Nichtkunden der Sparkasse sind.
Des weiteren gibt es immer mehr Familien ohne direkte Nachkommenschaft. Hier ist es umso wichtiger, zu ergründen, welche Vorstellungen der Erblasser zu seiner Nachlassplanung hat.
Die Veranstaltung „Geprüfter Generationenberater (SFG)“ zeigt Ihnen praxisorientierte Wege, Ansätze und Anlässe sowie Vorgehensbeispiele für eine ganzheitliche und generationenübergreifende Beratung auf. Sie erhalten einen Einblick in die verschiedenen Lösungsansätze auf diesem Gebiet und lernen, wie Sie die Beziehung zu den Nachfolgern Ihrer Kunden bereits zu Lebzeiten herstellen können, um die Geschäftsbeziehungen erhalten und ausbauen zu können.
Daneben werden verschiedene Beratungsschwerpunkte fachlich vertieft, damit Sie mit Ihren Kunden und Netzwerkpartnern auf Augenhöhe diskutieren können. Zahlreiche Beispielsfälle erleichtern Ihnen die Vertiefung Ihres Wissens.
Inhalte
· Erwartungen an den Generationenberater
· Beratungsprozess und Themenfelder (u. a. Testamentsvollstreckung; Stiftung)
· Schnittpunkte, Netzwerkpartner, Kommunikationsunterstützung
· Kundenerwartungen, Marktsituation, Demografischer Wandel, Kundenbedarf
· Wohnen im Alter, Pflege, Unterhalt und Versicherungen
(bAv, Lebensversicherung, Rentenversicherung; Pflegeversicherung, Pensionszusage in Bilanzen)
· Recht und Steuern:
- Aktuelle zivilrechtliche Entwicklungen mit erheblicher Relevanz für den Vermögenserhalt und die Vermögensnachfolge des Kunden: Neues Erbrecht, neues Ehegüterrecht, neues Unterhaltsrecht, neues Betreuungsrecht; Auswirkungen des neuen Rechts auf bestehende und neue Testamente, Erbverträge und Eheverträge sowie Vorsorgevollmachten und Patientenverfügungen
- Gestaltungen bei häufigen Kundensituationen: Geschiedenentestament, letztwillige Verfügungen in Patchwork-Familien, letztwillige Verfügungen nichtehelicher Lebenspartner bzw. kinderloser Ehegatten, Behindertentestament, Unternehmertestament, Errichtung einer Stiftung
- Neues Erbschaftsteuerrecht: Steuerbefreiungen für selbstgenutzte Wohnimmobilien, Betriebsvermögen und Wohnungsunternehmen, Kettenschenkung, geschlossene Beteiligungen, Immobilien, ausländische Vermögenswerte
- Sonstiges Steuerrecht: Güterstandsschaukel, Nießbrauchsvorbehalt, die vorweggenommene Erbfolge, Betriebsaufspaltung
- typische Berührungspunkte des Private Banking Betreuers im Erbfall: Gemeinschaftskonto, vom Erblasser unvollständig deklarierte Einkünfte im Ausland, steuerliche Pflichten des Kreditinstitutes im Erbfall (§ 20 Abs. 4 und § 33 ErbStG)
- Aktuelles zur Testamentsvollstreckung und Unternehmensnachfolge: Die wichtigsten Grundregeln
- Internationale erbrechtliche Sachverhalte: Typische Fallstricke, Gestaltungen und Empfehlungen: Die wichtigsten Grundregeln
· Ansprachewege, Vertriebsansätze, Bedarfsermittlung, Einwandbehandlung
· Vermögensübersicht für Generationen,
Die Veranstaltung schließt mit einer Lernerfolgskontrolle ab - und zwar als Bearbeitung eines Praxisfalls (Hausarbeit). Bei erfolgreichem Abschluss der Prüfung erhalten die Teilnehmer ein Zertifikat.
Sie können sich dieses Seminar als Weiterbildung auf Ihre Rezertifizierung anrechnen lassen.
Dozenten
Andreas Otto Kühne, Rechtsanwalt und Fachanwalt für Erbrecht, Balzer Kühne Lang, Bonn; Lothar Rösch, Sparkasse Freiburg-Nördlicher Breisgau; Bernd Stahlke; Stadtsparkasse Wuppertal
Termine
27. September - 1. Oktober 2010
12.- 16. September 2011
Ort
Deutsche Sparkassenakademie, Bonn
Preis
€ 1.800,-
Ansprechpartner
Seminarleitung
Werner Müller
Deutsche Sparkassenakademie
Tel.: 0228/204-863
Fax: 0228/204-862
E-Mail: werner.mueller@dsgv.de
Assistenz
Margit Kafarnik
Deutsche Sparkassenakademie
Tel.: 0228/204-861
Fax: 0228/204-862
E-Mail: margit.kafarnik@dsgv.de
Sonstiger Hinweis
Als Seminarteilnehmer erhalten Sie Sonderkonditionen für Reisen mit der Deutschen Bahn - weitere Informationen erhalten Sie hier.
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